بواسطة ريبيكا أوي
21 فبراير 2024
في مشهد سوق العملات المشفرة دائم التطور، كان عام 2023 عامًا محوريًا شهد تحولات كبيرة في طبيعة ونطاق الأنشطة غير المشروعة.
ويقدم تقرير تشيناليسيس نظرة عميقة حول هذه التغييرات، ويسلط الضوء على انخفاض أنواع معينة من جرائم العملات المشفرة واستمرار، إن لم يكن نمو، البعض الآخر، مثل أسواق برامج الفدية والإنترنت المظلم.
على الرغم من الظلال التي ألقتها تداعيات FTX وغيرها من الفضائح، انتعش القطاع وبدأ مرحلة من التحسينات التنظيمية الاستراتيجية.
وسط هذه الخلفية المعقدة، احتلت الجهود التنظيمية، لا سيما في الولايات القضائية مثل سنغافورة، مركز الصدارة، حيث قدمت لمحة عن مستقبل حوكمة العملات المشفرة وقدرتها على تشكيل مسار الصناعة نحو قدر أكبر من السلامة والنزاهة.
تراجع في الاحتيال والقرصنة
كان أحد أبرز الاتجاهات في عام 2023 هو الانخفاض الكبير في حجم الأصول المشفرة المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة، والتي انخفضت إلى 24.2 مليار دولار أمريكي (32.51 مليار دولار سنغافوري).
وقد ساهم إدخال تقنيات أكثر تطوراً لكشف الاحتيال والوعي المتزايد بين المستثمرين حول مخاطر أساليب الاحتيال في هذا الاتجاه الهبوطي.
كان التقدم في تحليلات blockchain وتقنيات منع الجريمة محوريًا في تحديد الأنشطة غير المشروعة ومكافحتها. وقد مكنت هذه الأدوات وكالات إنفاذ القانون من تتبع تدفق الأموال، وكشف الشبكات التي تقف وراء العمليات الإجرامية. ومع تطور هذه التقنيات، من المتوقع أن تتحسن القدرة على استباق جرائم العملات المشفرة ومنعها، مما يمثل حقبة جديدة في أمن الأصول الرقمية.
ومع ذلك، فإن الانخفاض في عمليات الاحتيال والسرقة لا يروي القصة بأكملها. إن الطبيعة المتطورة لجرائم العملات المشفرة، حيث يتبنى المحتالون أساليب أكثر تعقيدًا مثل عمليات الاحتيال الرومانسية، تطرح تحديات جديدة.
تؤكد هذه التكتيكات، التي تمزج بين الهندسة الاجتماعية وفرص الاستثمار الاحتيالية، على الحاجة إلى اليقظة والتعليم المستمر داخل مجتمع العملات المشفرة.
بالإضافة إلى ذلك، ظهرت العملات المستقرة باعتبارها الوسيلة المفضلة لجزء كبير من هذه الأنشطة غير المشروعة، مدفوعة باستقرارها وسهولة استخدامها.
الاستجابات التنظيمية ومثال سنغافورة
كثفت الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم جهودها لحماية النظام البيئي استجابةً للديناميكيات المتغيرة لجرائم العملات المشفرة. يمثل نهج سنغافورة في تنظيم العملات المشفرة في عام 2023 مثالاً على التدابير الاستباقية والصارمة المعتمدة عالميًا للحد من جرائم العملات المشفرة.
لعبت سلطة النقد السنغافورية (MAS) دورًا محوريًا في تشكيل بيئة أكثر أمانًا وابتكارًا للأصول الرقمية. شهدت فترة التعافي والتعزيز التنظيمي هذه تحولًا ملحوظًا في اتجاهات جرائم العملات المشفرة، مما يعكس ديناميكيات الصناعة المتطورة.
تم التأكيد على التزام سنغافورة بإنشاء إطار تنظيمي قوي للعملات المشفرة من خلال التزامها بقانون خدمات الدفع (PSA)، الذي صدر في البداية في عام 2019 وتم تعديله في عام 2020 ليشمل مقدمي خدمات رمز الدفع الرقمي (DPT).
وبموجب اتفاقية PSA، يجب على مقدمي خدمات DPT الحصول على ترخيص من MAS والامتثال للمعايير الصارمة المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وحماية المستهلك والأمن السيبراني والحوكمة. وقد وضع هذا الأساس التنظيمي المزيد من التدابير لحماية المستثمرين وضمان نزاهة السوق.
في عام 2023، قدمت MAS لوائح إضافية تستهدف مقدمي خدمات DPT، وخاصة أولئك الذين يقدمون خدماتهم لعملاء التجزئة. وشملت هذه الحظر على قبول مدفوعات بطاقات الائتمان الصادرة محليًا لمعاملات العملات المشفرة، وتقديم حوافز للتداول في العملات المشفرة، وتوفير التمويل أو الهامش أو معاملات الرافعة المالية لعملاء التجزئة. وقد تم تصميم هذه التدابير لتثبيط تجارة المضاربة وتخفيف المخاطر المالية التي يواجهها مستثمرو التجزئة.
فرضت MAS على مقدمي خدمات DPT الحفاظ على أصول العملاء بشكل آمن تحت الثقة القانونية وطلبت منهم الكشف عن المخاطر والرسوم المرتبطة بخدماتهم.
وتهدف هذه الخطوة إلى تعزيز شفافية وأمن معاملات العملاء. كما كان مقدمو الخدمات ملزمين أيضًا بتقييم وعي العملاء بالمخاطر قبل منح الوصول إلى خدماتهم وتقديم بيانات وتقارير منتظمة، مما يضمن أن المستثمرين كانوا على اطلاع جيد بشأن ارتباطاتهم بالعملات المشفرة.
كان التطور التنظيمي المهم في عام 2023 هو الانتهاء من MAS لإطار تنظيمي للعملة المستقرة. يتم تطبيق هذا الإطار على العملات المستقرة ذات العملة الواحدة المرتبطة بالدولار السنغافوري أو أي عملة من عملات مجموعة العشرة والصادرة في سنغافورة.
لقد فرضت متطلبات أساسية على الجهات المصدرة، مثل الاسترداد على قدم المساواة، وإدارة الاحتياطيات، والإفصاح، بهدف تعزيز استقرار وموثوقية العملات المستقرة كطرق دفع رقمية.
التحدي المستمر المتمثل في أسواق برامج الفدية والإنترنت المظلم
على الرغم من التراجع العام في معاملات العملات المشفرة غير المشروعة، أظهرت أسواق برامج الفدية والشبكة المظلمة قدرة قوية على الازدهار، حيث شهدت إيراداتها زيادة ملحوظة في عام 2023.
إن عودة ظهور برامج الفدية تسلط الضوء على القدرة الماكرة لمجرمي الإنترنت على التكيف، الذين قاموا بتحسين تكتيكاتهم لتجاوز دفاعات الأمن السيبراني المحسنة.
وعلى نحو مماثل، يسلط انتعاش الأرباح من أسواق الشبكة المظلمة، وخاصة بعد اتخاذ إجراءات حاسمة ضد منصات مثل هيدرا، الضوء على استمرار الطلب على السلع والخدمات غير المشروعة التي يمكن للعملات المشفرة شراؤها بشكل غامض. تؤكد هذه التطورات على التحدي المستمر والمعقد المتمثل في معالجة التهديدات السيبرانية دائمة التطور في عالم العملات المشفرة.
وفي عام 2023، بلغت مدفوعات برامج الفدية ذروتها، متجاوزة عتبة المليار دولار أمريكي (1.35 مليار دولار سنغافوري) لأول مرة. وترسم هذه الزيادة، التي تتناقض مع الانخفاض الذي شهدناه في عام 2022، مسارًا تصاعديًا مقلقًا لبرامج الفدية من عام 2019 حتى عام 2023، مما يشير إلى نموها إلى تهديد أكثر خطورة.
وفي اكتشاف مذهل، كشفت دراسة استقصائية بين قادة الأمن السيبراني في سنغافورة أن 84 بالمائة من المؤسسات في البلاد واجهت هجومًا واحدًا على الأقل من برامج الفدية بين مارس 2022 ومارس 2023.
ومن المهم أن ندرك أن هذا الرقم مجرد خدش للسطح، متجاهلاً الخسائر الاقتصادية الأوسع، بما في ذلك الخسائر في الإنتاجية والنفقات المرتبطة بتخفيف الهجمات.
المعاملات المتعلقة بالعقوبات
تمثل المعاملات مع الكيانات والسلطات القضائية الخاضعة للعقوبات جزءًا كبيرًا من حجم المعاملات غير المشروعة في عام 2023، بإجمالي 14.9 مليار دولار أمريكي (20.06 مليار دولار سنغافوري).
يؤكد هذا الاتجاه على الأبعاد الجيوسياسية لجريمة العملات المشفرة، مع ظهور التهرب من العقوبات كحالة استخدام مهمة للعملات المشفرة في مناطق معينة.
على الرغم من العقوبات، فإن استمرار تشغيل منصات مثل Garantex في روسيا يسلط الضوء على التحديات العالمية في إنفاذ التدابير التنظيمية والقانونية ضد أنشطة العملات المشفرة غير المشروعة.
الحوكمة والسلامة والتنظيم
وبالتطلع إلى عام 2024، فإن تنفيذ الأطر التنظيمية التي تم تقديمها في عام 2023 سيشكل المشهد التنظيمي للأصول الرقمية.
تشينجي أونج
“تلعب الولايات القضائية المهمة مثل سنغافورة وهونج كونج ودول أخرى مثل أستراليا وكوريا الجنوبية دورًا محوريًا في وضع المعايير التنظيمية العالمية. إنه دائمًا وقت ممتع عندما يضرب المطاط الطريق. بمجرد تنفيذ هذه الأطر وتنفيذها، نحتاج بعد ذلك إلى معرفة تأثيرها على الصناعة.
قال تشينجي أونج، رئيس قسم سياسة Chainalogy في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
وسيتحول التركيز نحو تقييم تأثير هذه الأطر على ديناميات الصناعة، وتحقيق التوازن بين إدارة المخاطر، وحماية المستهلك، وتعزيز الابتكار.
وستعمل التكتيكات المتطورة لمجرمي الإنترنت، وخاصة في عمليات الاحتيال وبرامج الفدية، على اختبار هذه الأطر التنظيمية، مما يسلط الضوء على الحاجة إلى بيئة تنظيمية ديناميكية وسريعة الاستجابة تعمل على تحقيق التوازن بين الابتكار وحماية المستهلك.
يلعب مجتمع العملات المشفرة، بما في ذلك البورصات وموفري المحافظ والمستخدمين، دورًا حيويًا في حماية النظام البيئي. يمكن أن يؤدي التركيز المتزايد على التعليم والتوعية إلى تمكين الأفراد من التعرف على عمليات الاحتيال والتهديدات المحتملة وتجنبها. تشكل المبادرات المجتمعية، إلى جانب التدابير التنظيمية، حجر الزاوية في آلية دفاع قوية ضد جرائم العملات المشفرة.
في حين شهدت الصناعة انخفاضًا في الأنشطة غير المشروعة بشكل عام مثل جرائم العملات المشفرة، إلا أن التحديات لا تزال قائمة في مكافحة برامج الفدية وأسواق الشبكة المظلمة والتهرب من العقوبات. يقدم الإطار التنظيمي في سنغافورة لمحة عن إمكانات صناعة العملات المشفرة فيما يتعلق بالحوكمة والسلامة، مما يوفر رؤى مهمة حول كيفية تطور المعايير العالمية.
ومع انتقالنا إلى عام 2024، ستكون قدرة قطاع العملات المشفرة على التكيف مع هذه الديناميكيات المتغيرة أمرًا بالغ الأهمية في تخفيف المخاطر المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة مع تعزيز نظام بيئي آمن ومبتكر للأصول الرقمية.
