كيفية مكافحة التهديد الذي يلوح في الأفق من الجرائم المالية في كوريا الديمقراطية – TechToday

أ
تم إصدار إشعار استشاري مشترك لتنبيه المجتمع الدولي والقطاع الخاص والجمهور بشأن المحاولات المتزايدة التي يقوم بها العاملون في مجال تكنولوجيا المعلومات في جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية وكوريا الديمقراطية للحصول على عمل كمواطنين من غير مواطني جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية. إن تأثير هذه المحاولات بعيد المدى،
غمر منصات العمل الحر وإدخال المزيد من مخاطر الجرائم المالية على مقدمي خدمات الدفع. وفقا لبيانات من

إرنست ويونغ، سنوي تتراوح تكلفة غسيل الأموال والجرائم المرتبطة به من 1.4 تريليون دولار أمريكي إلى 3.5 تريليون دولار أمريكي. ومن المحتمل أن يؤدي هذا النوع الجديد من الجرائم المالية إلى زيادة نطاق التكاليف. في حين أن النهج التفاعلي لتحديد
وربما كان الإبلاغ عن الاحتيال هو القاعدة السائدة في الصناعة في السابق، وفي مواجهة هذه التهديدات المتزايدة، تحتاج شركات إنفاذ القانون وشركات التكنولوجيا المالية – وخاصة تلك التي تسهل المدفوعات عبر الحدود – إلى العمل معًا للتخفيف بشكل استباقي من هذه التهديدات.
مجموعة واسعة من المخاطر المرتبطة بالعاملين في مجال تكنولوجيا المعلومات في جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية: سرقة الملكية الفكرية والبيانات والأموال والعواقب القانونية. والعواقب القانونية.

هناك نوع جديد من الجرائم المالية آخذ في الظهور

نظرًا لأن حركة الأموال أصبحت رقمية بشكل متزايد، فقد أصبحت فرص العمل عن بعد عبر العمل الحر وفيرة. ويمثل هذا قناة أخرى لحركة الأموال التي تتطلب مراقبة المخاطر والامتثال. وقد تم التركيز على المحتالين
مهاجمة المؤسسات المالية مثل مقدمي خدمات الدفع، والبنوك التقليدية، والبنوك الجديدة، المعروفة بالعزلة. إذا استمر القطاع الخاص في بناء حلول الاحتيال بمعزل عن العالم الخارجي، فسيؤدي ذلك إلى إزالة الجهات الفاعلة السيئة مثل العاملين في مجال تكنولوجيا المعلومات في جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية من القطاع المالي
سوف يصبح النظام البيئي مشتتًا ومعقدًا للغاية. يعد الوعي بالمشكلة المطروحة خطوة أولى مهمة؛ كيف تستجيب الصناعة لها سيكون أمرًا آخر.

ثلاث طرق لمكافحة الجرائم المالية الناشئة

1. التعاون في مجال إنفاذ قانون التكنولوجيا المالية: الطريقة الوحيدة للتنقل في مشهد الجرائم المالية الحالي هو أن تظهر شركات التكنولوجيا المالية التزامًا قويًا بإدارة المخاطر العالمية وأمن المنصات، والعمل مع جهات إنفاذ القانون على أساس مستمر من أجل
   التخفيف من خطر الاحتيال. إن المحادثة الأحادية الاتجاه التي تقوم فيها شركات التكنولوجيا المالية بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وتمرير القضايا إلى جهات إنفاذ القانون لم تعد كافية بعد الآن. في بيئة اليوم المعقدة، تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى التعاون بانتظام مع جهات إنفاذ القانون من أجل تحقيق ذلك
   تحديد الأنشطة المشبوهة والمشاركة في التحقيق فيها في محادثة ثنائية مستمرة. على سبيل المثال، في Payoneer، نستضيف ورش عمل مع وكالات إنفاذ القانون والجهات التنظيمية والمؤسسات المالية والشركات الأخرى لزيادة الوعي بين عملائنا.
   والأقران. تهدف هذه الأنواع من ورش العمل إلى تحديد التهديدات الناشئة بشكل استباقي، وتطوير الحلول، والحفاظ على حوار مفتوح يهدف إلى المساعدة في إنشاء اقتصاد عالمي أكثر أمانًا. كانت ورشة العمل الأخيرة التي قمنا بها تهدف بشكل خاص إلى معالجة المشكلة المشتركة
   إشعار استشاري وتبادل المعرفة حول أفضل السبل للتخفيف من حدة الجرائم المالية الناشئة، بما في ذلك الاحتيال على موظفي تكنولوجيا المعلومات في جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية.
2. الرصاص مع الامتثال: وتحتاج شركات التكنولوجيا المالية أيضًا إلى التأكد من أن أوضاعها الداخلية سليمة، من خلال اتباع نهج قوي “الامتثال أولاً” لتحقيق النمو عبر الحدود. من المعروف أن الشركات الناشئة تنمو بسرعة وتكسر القواعد، ولكنها تعمل مع الهيئات التنظيمية لضمان ذلك
   يعد الامتثال عبر كل وحدة عمل وفي كل دولة تعمل فيها الشركة أمرًا ضروريًا لحماية الأموال. وبدلا من تجنب ذلك، ينبغي تشجيع التدقيق المنتظم من قبل طرف ثالث، نظرا لسلامة النظام البيئي المالي
   على أساس ثقة العملاء.
3. استثمر في التكنولوجيا: أخيرًا، تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى أن تكون استراتيجية في نهجها لمكافحة الجرائم المالية والاحتيال. نظرًا لأن المجرمين يستخدمون الذكاء الاصطناعي المتطور بشكل متزايد (مثل التزييف العميق) لمحاولة سرقة الأموال، تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى استخدام الذكاء الاصطناعي لتحديد ومنع
   نشاط اجرامي. لم يعد مجرد اكتشاف الأنماط كافيًا بعد الآن، إذ يحتاج الذكاء الاصطناعي الأمني ​​اليوم إلى التنبؤ بالاحتمالات والقضاء عليها
   مستقبل سبل ارتكاب الجريمة. وبالتالي فإن الاستثمار في التطوير التكنولوجي والبروتوكولات الأمنية أمر غير قابل للتفاوض، كما هو الحال مع التحسين المستمر لأطر مخاطر الذكاء الاصطناعي. يجب أن تكون أنظمة “اعرف عميلك” مرنة وديناميكية، وأن تتكيف مع تطور القطاع المالي
   جريمة.

في حين أن زيادة التطور التكنولوجي يوفر فرص نمو كبيرة للشركات الصغيرة، فإنه يخلق أيضًا مخاطر جديدة عندما يتعلق الأمر بالاحتيال. التعاون في الوقت الفعلي بين شركات التكنولوجيا المالية وجهات إنفاذ القانون، والتركيز الشديد على الامتثال، و
إن الاستثمار في الذكاء الاصطناعي القوي والمتكيف هو أفضل طريقة يمكن لشركات التكنولوجيا المالية أن تقف فيها في مواجهة التهديدات المتطورة. إنها أيضًا الطريقة للحفاظ على ثقة العملاء وحماية سلامة التجارة العالمية.